为有效防范洗钱风险,维护金融秩序,农发行平邑县支行积极组织开展防范出租出售银行对公账户洗钱风险排查工作,县支行召开专题会议研究部署排查工作,整体统筹、协调配合,确保排查工作出真招、见实效,有效防范洗钱风险。
工作人员对所有对公账户展开全面深入排查,通过梳理了解账户使用情况、企业经营情况、资金交易情况等,对照存在短暂的休眠期、启用前经过小额测试等八项可疑账户风险特征逐户逐项细致排查,重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑客户。
通过此次排查,进一步加强了对公账户洗钱风险防控工作,通过加强对公账户开户识别,强化尽职调查,加强日常风险排查和监测分析,夯实培训工作,提升柜面人员职业敏感性,夯实筑牢反洗钱防线,有效防范洗钱风险,切实维护金融安全,提升金融服务水平。(陈安杨)
