为切实提升柜面账户管理服务质效,树牢合规意识,强化合规经营,严守风险底线,农发行沂水县支行多措并举全面夯实反诈识别能力及账户管理服务水平,为支行高质量发展保驾护航。
一是围绕文件学习,夯实理论不放松。该支行定期组织员工开展学习反诈制度及各类涉案账户风险提示,力争在反诈理论学习上有新提高,在实践运用上取得新成效。今年以来,该支行多次组织反诈宣传,常态化对客户及群众加强反诈宣传,提升防范电信网络诈骗的预防能力。
二是围绕账户管理,严把客户准入关。该支行始终做好开户审慎核实机制管理,采取多种方式尽职调查,加强单位开户意愿核查,精准识别不予开户情形。今年以来,该支行多次组织存量账户风险排查工作,梳理账户资料,核对新核心系统与人行账户管理系统信息,并对同一存款人开户数量较多的情况摸排清理,核实开户合理性,全面做好账户分类管理。
三是围绕支付结算,守护资金防风险。该支行根据账户分类分级管理要求和客户身份识别,结合账户所有人日常使用情况,合理设置结算类银行账户非柜面管理参数,优化账户非柜面限额总额管理方式,做好反洗钱监测管理,切实防范银行账户涉诈风险。
下一步,该支行将持续加强学习,提升员工专业能力及责任心,针对性开展防范电信网络新型违法犯罪宣传活动,强化合规经营,严守风险底线,推动支行高质量发展取得新成效。(张丽)
